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家族财富架构系统课 | 国际寿险架构

国际寿险架构之基础内核（领衔主讲：张婧媞）

国际寿险架构之业务进阶（领衔主讲：方建奇）

国际寿险架构之内核课程

​国际寿险架构之基础内核

领衔主讲：张婧媞​

课程简介

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财富规划从业者们手上的工具一定要多，不能只有一个遗嘱，也不能只有遗嘱和信托。遗嘱、信托（包括家族慈善信托）、寿险、家族宪章等是一套组合拳。美国和离岸地区的寿险已经发展成了融资工具、稳健理财工具、资产持有工具，像信托一样持有各类资产，甚至在规划得当的前提下，成为了全球税筹的最后一道防线。专业人士需要通过寿险架构内核课程，掌握“组合拳”原理，更好地服务客户。

 

【核心内容】

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  • 寿险是持有资产的工具

  • 寿险是全球税筹的最后一道工具

  • 寿险的保障属性、现金流属性、投资属性、架构属性

  • 信托和寿险并非“瑜亮关系”，而是互补关系

  • 寿险可用在家里，也可以用在“永续经营”的企业里

  • 寿险作为架构工具的角色组成，及各自的责、权、利

  • 寿险合同一般都包含哪些重要条款

  • 全球各地对本国寿险和国际寿险的态度

国际寿险架构之实操课程

国际寿险架构之业务进阶

领衔主讲：方建奇

课程简介

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有了寿险架构的内核理论知识，从业人士还需充分利用国际寿险架构，为世界各地华人的外币资产（包括现金、有价证券、股权、动产、不动产等）提供专业服务。在某些法域，需要和信托结合起来使用；在另一些法域，则需要避开信托间接使用。这样的专业服务也可提供给居住在中国的众多外国人的家庭。本课程将交付一套家族寿险业务的“高级玩法”，帮助学员们在实践过程中少走弯路。

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【核心内容】

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  • 在岸产品和离岸产品的发展和比较（美加澳港新）

  • 分红型寿险、投资连接寿险以及私募寿险三类产品/架构特点

  • 如何用买方思维分析痛点，并通过寿险产品功能来满足需求

  • 如何挑选客户和身边合适的人，担任寿险中的不同角色

  • 寿险和遗嘱、信托等其他遗产规划工具的配合使用

  • 推荐过程中的合规问题

  • 综合案例设计与解析

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